FEEDBACK

Ci sono risultati che non posso misurarsi con  numeri, volumi o percentuali, ma che si fondano su quanto sei riuscito a incidere sulla vita delle persone.
Ho raccolto qualcuna di queste testimonianze, e sono feedback preziosi.

Sono uno dei tanti che affidano i loro risparmi, spesso frutto dei sacrifici di una vita, ad intermediari istituzionali che assumono professionalmente il mandato di preservarne nel tempo il valore e, auspicabilmente, incrementarlo, secondo la censita propensione al rischio di ciascuno. Molti intermediari offrono, attraverso le loro piattaforme di investimento e dietro lauto compenso erogato dalle società di gestione, una miriade di strumenti finanziari, diversificati per settore e allocazione geografica di investimento, una sorta di tavola imbandita nella quale l’investitore, non adeguatamente dotato di specifica conoscenza, dinanzi a tanta abbondanza di assets e soprattutto di performances, si serve “liberamente”, finendo spesso per “avvelenarsi”. La figura del consulente finanziario, che questi intermediari affiancano al loro cliente, svolge quasi sempre, nei confronti del risparmiatore, un ruolo di mera assistenza di vendita dei prodotti offerti dall’intermediario che rappresentano e che li retribuisce, senza mai consigliare o sconsigliare – perché l’importante è che il cliente “sottoscriva” e che maturino laute commissioni per l’intermediario – salvo poi – quando l’investimento non sortisce i guadagni sperati e, anzi, talora consegue sostanziali perdite di capitale – svolgere la didattica del disastro e farti capire che, in fondo, ti sei fatto male da solo….

Conosco il mercato degli strumenti finanziari da quasi trent’anni, anche se non mi considero un investitore esperto, ma, al limite, dotato di sola annosa esperienza. In effetti, finora non ho mai incontrato un intermediario, come Fideuram/Sanpaolo Invest, che rovescia completamente la sopradescritta logica dell’offerta di investimento in chiave di reale tutela dell’investitore e dei suoi risparmi. Infatti, previa adeguata scelta dei prodotti finanziari “potabili” per i suoi clienti”, Fideuram Sanpaolo Invest attribuisce al suo private banker un ruolo di essenziale centralità nell’approccio allo strumento finanziario, affidando al medesimo, e alla sua indispensabile proposta propedeutica all’investimento, la funzione di responsabile e professionale filtro rispetto a quei prodotti finanziari che, per peculiari caratteristiche, non possano attagliarsi alla propensione di rischio e agli orizzonti di investimento del cliente.
Nutro l’assoluta certezza che l’intermediario professionale debba perseguire, come unico strumento di fidelizzazione, la considerazione dei soldi del cliente come propri.

Massimo